最好的加密货币质押平台推荐

传统上，加密货币市场一直专注于为人们提供买卖数字资产的场所，但是经过多年的发展，许多市场现在推出旨在帮助人们获得额外收益的奖励计划。

这些程序在细节上各不相同。有些平台吸引用户质押自己的加密货币，用来帮助验证底层区块链网络上的交易，然后给用户提供一定的奖励。另一些平台提供贷款计划，人们可以将资产托管在平台上来赚取利息。

在选择交易所进行质押或奖励时，需要考虑的因素包括获得奖励的比率、支付奖励的频率、将你的资产从计划中撤出的难易程度，以及符合条件的加密货币的数量。另外还得研究交易所服务的关键功能，例如客户服务、网站质量、移动应用程序评级等等。

不要忘记中心化交易有其自身的风险。如果公司遭遇违规或财务崩溃，例如2022年秋季发生在FTX上的那样，将加密货币交由第三方保管可能会使你遭受损失。另一种需要更多专业知识的选择是从你自己的加密钱包进行质押，而无需任何第三方为你做这件事。

怎样选择最好的质押平台

市场上有很多可用的加密货币质押平台，包括集中式和非托管式。研究质押平台时需要考虑的一些因素包括：

• 支持的加密货币：在谈到质押时，大多数投资者都会想到以太坊，但除此之外，还有大量加密货币可供质押 —— 即使是不使用PoS机制的加密货币也可以使用第三方服务或DeFi协议进行质押，而且许多冷门加密货币通常能够提供更高的投资回报
• 回报率：与传统金融提供商的利率不同，质押的年利率可以达到两位甚至三位数。但高利率通常伴随着风险，因此在投资前请自行研究
• 风险：Celsius和BlockFi等知名收益平台在2022年倒闭，许多投资者仍然在等待资金解冻。很难知道哪些平台最安全，但一般来说，坚持使用具有保险的大型中心化平台或具有透明储备证明的平台是更安全选择。或者，你可以使用非托管质押平台，唯一需要信任的人是你自己
• 托管：托管（集中式）和非托管（分散式）质押平台各有优缺点，在决定哪个平台最适合你之前，请仔细考虑每种平台的优势和风险
• 易用性：如果你不熟悉加密货币，有些质押平台（尤其是非托管DeFi平台）可能会令人生畏。幸运的是，领先的中心化交易所为新手提供简单的一键式质押解决方案，帮助你在技术知识很少的情况下获得被动收入
• 受限国家：对于中心化质押平台，你需要检查平台是否在你居住的国家/地区提供质押产品。特别是对于美国投资者来说，最近，美国证券交易委员会迫使许多交易所撤回了质押产品

1	Nexo：最好的加密货币质押和奖励平台

收益来源：借贷

Nexo在主要加密货币上提供具有竞争力的价格，风险管理处于行业领先水平，并具有完整的兑换功能，非常适合初学者和高级用户。很多借贷平台的回报会随着时间的推移而波动，有时每天都会波动，但Nexo的利率相对稳定。使用网站上的收益率计算器，你可以轻松估算自己的回报。

另一个突出特点是其风险管理实践。超额抵押贷款意味着借款人必须存入比借款更多的资金，这可以确保贷方承担的风险最小。如果发生黑客攻击、资产盗窃或私钥丢失，贷款人还可以享受Nexo的保险政策。Nexo使用分层忠诚度结构，为了获得更高的回报和余额限制，贷方必须在投资组合中持有一定比例的NEXO代币，这也会产生收益。

交易所提供多种赚钱产品，其中包括质押。对于希望质押以太坊的人，Nexo提供ETH智能质押。与其他以太坊流动性质押解决方案一样，Nexo允许用户质押ETH并获得NETH（Nexo Staked Ethereum）作为回报，并赚取每天以NETH支付的质押奖励 —— 而不是等待质押奖励可以提取。

智能质押提供4%~12%的复利APY回报率，你每天都会收到信用卡或储蓄钱包的奖励。除此之外，在Nexo上进行ETH智能质押所需的最低存款仅为$10，这远低于直接质押所需的32 ETH。你也可以使用自己的NETH代币，在Nexo上借入现金或稳定币进行再投资，或者，只是简单地在钱包中赚取利息。

除了智能质押，投资者还可以使用Nexo Earn赚取30多种加密货币的利息。利率根据市场情况和你的忠诚度级别而有所不同，白金会员的利率高达36%。然而，对美国投资者的一个警告是，在2022年，Nexo宣布将逐步停止为美国投资者提供的所有服务 —— 从赚息产品开始。

2	币安（Binance）：灵活的质押期限

收益来源：链上质押、DeFi质押

币安支持100多种加密货币的质押，并为某些代币提供极具吸引力的利率。质押持续时间从7天到120天不等，并且需要一定的最低代币余额才能开始赚钱。质押期限因代币而异，币安可以酌情决定是否售罄。如果你选择在锁定期结束前取出资金，你的资产将退还至币安现货账户，提前赎回将导致从你的初始投资中扣除应计的APR。

DeFi质押也受到支持。这是币安通过代理，将客户资产质押在链上收益池中的过程。DeFi质押的工作方式与其传统质押服务类似，但是，币安声称：他们不会对因项目链上合约安全问题而造成的任何损失承担责任。DeFi质押产品既有灵活选项，也有固定选项。截至目前，币安公布这些产品的预估年利率在0.05%~6%之间。

他们还为一系列代币提供简单赚币产品 —— 一种具有灵活和锁定期限的质押解决方案，其中许多产品都是本金保护的。币安表示，本金保护意味着你存入的代币将连同以相同类型代币支付的收益一起返还给你。目前，简单赚币产品的预估年利率在0.67%~37.9%之间。

此外，币安还提供高收益的简单赚币和双重投资产品，但本金不受保护，你应该始终了解所涉及的风险。最后，还有自动投资功能，定期将预定金额投资到加密货币中，并自动发布每日收益。许多希望投资者可能会发现币安具有吸引力，这要归功于可用的投资和赚币产品的范围，以及最安全、最值得信赖的交易所之一。

最近，币安面临美国监管机构的审查，质押产品和稳定币BUSD成为美国证券交易委员会（SEC）的重点关注对象。一位官员在Voyager Digital破产听证会上声称Binance US在经营一家未注册的证券交易所，币安的稳定币发行人也收到了美国证券交易委员会的韦尔斯通知，将BUSD标记为未注册证券。

3	Crypto.com：最好的质押经纪商

收益来源：链下质押

Crypto.com提供20多种流行加密货币的质押利率，灵活的锁定期限，再加上易于使用的应用程序，使其成为最好的加密货币质押经纪商之一。质押期限包括1个月、3个月，以及其他灵活的选项。奖励以你投入的相同货币进行支付，每7天转移到你的加密钱包中。

奖励是根据分层忠诚度结构计算的，你必须投入一定数量的原生代币CRO才能获得最高利率。可供质押的加密货币包括以太币、泰达币、Cardano等最受欢迎的资产，以及Celer Network、Elrond、Pax Dollar等相对冷门的项目。基于代币、金额、规则、CRO锁定等因素，利率可能存在很大差异。

锁定CRO的投资者可以获得更优惠的利率，同样，投资者质押的时间越长，利率通常就越好。此外，Crypto.com还为私人会员提供专享福利，其中包括额外的2% PA，以CRO代币形式分配。目前，质押产品的预估PA费率为1%~12.5% —— 这取决于期限、CRO锁定，以及是否私人会员。

与其他的大型中心化质押平台一样，Crypto.com是一个不错的选择，可靠且值得信赖。对于美国投资者来说，这家交易所还没有面临监管机构的审查，以后可能会出现这种情况。美国投资者应注意，如果你在Crypto.com上的质押和其他赚币产品获得超过$600奖励，则会收到1099-MISC表单。

4	Kraken：最好的链上质押平台

收益来源：链上质押、借贷

与许多其他质押平台的不同之处在于，Kraken主要支持链上质押来产生收益。链上质押利用区块链的权益证明（PoS）共识机制，锁定符合条件的加密货币、节点运营商帮助保护网络，并在生成新区块时获得奖励。与贷款或DeFi等其他产生收益的产品相比，这大大降低了交易对手风险。

截至目前，Kraken支持16种加密货币的链上质押，并提供高达20%的回报率。Kraken于2013年推出，是最古老的加密货币交易所之一，非常注重数据安全性和法律合规性。投资者只需点击一下按钮，就可以进行加密货币质押，并且通常会消除可能存在的任何限制（例如最低质押金额要求）。

与许多其他中心化质押提供商一样，Kraken提供灵活和固定期限的质押，保税质押产品通常拥有更高的预估回报。质押奖励率因可用性而异，Kraken公布的预估年利率在1%~24%之间，具体取决于代币和质押期限。然而，Kraken已经结束向美国客户提供的加密质押即服务，并向SEC支付罚款。

5	Gate.io：最丰富的资产和收益选择

收益来源：多种

Gate.io提供丰富的赚钱产品和资产范围，一些热门的赚钱产品包括：

• HODL和赚取：订阅矿池需要将你的加密货币锁定7~14天。尽管年化利率通常很高（有时超过100%），但矿池的可用性有限，而且很快就会售罄
• 单一资产金库：将你的加密货币借给借款人，并获得一定比例的奖励。单一资产金库支持数百种代币，每日收益率超过50%的情况并不少见
• 双币流动性挖矿：Gate.io提供数百个货币对的流动性挖矿。中心化交易所流动资金池的工作方式与DeFi交易所大致相同。流动性挖矿存在无常损失的风险，在计算利率时应该仔细考虑这一点 —— 更高的回报率等同于更高的无常损失机会

Gate.io还提供云挖矿、双币产品、跟单交易等功能。

6	Aave：最好的DeFi借贷平台

收益来源：借贷

Aave让用户在保持简单的同时充分利用去中心化金融。借贷平台允许用户将加密货币存入Aave流动性协议，这些资产以加密贷款的形式借给借款人，借款人支付稳定或可变利率，Aave保留一定比例的收入，其余部分则以算法决定的利率支付给贷方。

与其他DeFi平台的不同之处在于，Aave不支持流动资金池，而是支持单一资产借贷。开发团队使用名为抵押贷款的过程来做到这一点。为了获得借款，你必须首先提供一种资产作为抵押品。然而，如果达到清算阈值，你的资产将被出售并返还给贷方。整个过程由智能合约保护，以确保贷方永远不会赔钱。

7

Coinbase

与其他交易所相比，Coinbase允许质押的加密货币相当有限。有资格获得质押奖励的资产会定期更新，可用的利率也是如此。Coinbase建议投资者可以赚取1%~6.12%的年化收益，具体取决于持有的加密货币。你可以在Coinbase账户中确切看到自己获得了多少奖励，以及当前应用的奖励率。

使用Coinbase的主要吸引力之一在于，你将获得领先加密货币交易所的安全性。这不仅为你的加密货币提供出色的安全实践，而且易于使用的平台使新手投资者更容易进行链上投资。除此之外，与投资者可能必须在特定期限内锁定资产的直接质押不同，在大多数情况下，Coinbase Earn允许投资者在任何时候退出。

要提醒美国投资者，如果你使用Coinbase Earn进行质押，并获得超过$600的奖励，则会收到1099-MISC表单。除此之外，Coinbase最近还收到了美国证券交易委员会（SEC）的威尔斯通知，声称质押产品构成未注册证券。随后首席执行官发推文表示：他们在法律上是正确的，对事实充满信心。

8

KuCoin

KuCoin提供大量的质押产品选择，平台中包含额外的赚币产品类型。最受欢迎的加密货币包括Conflux、Avalanche、Divi、Moonriver、Flow、Band Protocol、KuCoin Token、Polygon、Polkadot、Cardano等等。灵活质押产品提供的利率会定期更新，目前在2.37%~34.07%之间。

另外还有各种其他收益产品，包括储蓄、双重投资，以及为新用户提供的促销活动 —— 其中许多产品标榜更高的利率。对于比特币持有者，固定双重投资产品的年利率为156.7%，灵活储蓄产品的年利率为0.26%。然而，双重投资产品不承诺保本，投资者应该始终进行自己的研究。

由于可用的山寨币和促销优惠种类繁多，以及平台上的各种赚钱产品，KuCoin可能会吸引一些投资者。不过，KuCoin尚未在美国获得许可，因为他们不执行在法规范围内运营所需的KYC流程。当然，这并不意味着美国用户不能使用 —— 仍然可以在没有KYC的情况下使用有限的产品。

9

Cake DeFi

到目前为止，Cake DeFi已经吸引了全球超过100万名投资者，持有超过10亿美元的客户资产，并累计支付了超过4亿美元的奖励。尽管公司名称可能会让人产生遐想，但事实上，Cake DeFi是一个中心化平台，旨在帮助投资者更轻松地获得DeFi产品。

在质押方面，Cake DeFi仅提供四种加密货币的选择，包括ETH、MATIC、DASH、DFI。费率可能会发生变化，目前的年利率在4.6%~12.31%之间，奖励每12小时支付一次。与许多其他的中心化质押解决方案不同，Cake DeFi允许投资者加入完全透明的节点池来赚取质押奖励，作为权益证明共识机制的一部分。

另外还有很多其他的投资机会，包括年利率高达10%的赚币产品、年利率高达17.75%的流动性挖矿、加密贷款、收益金库等等。许多投资者会发现Cake DeFi是一个有吸引力的选择，通过易于使用的平台尝试各种可用的DeFi投资。对于美国投资者而言，由于监管问题，目前无法使用Cake DeFi。

10

Lido

Lido是一个去中心化的流动性质押平台，也是同类产品中的首批先行者之一，目前仍然很受欢迎。虽然这一切都始于以太坊，但你现在可以在Lido质押以下代币：ETH、MATIC、SOL。质押方式非常简单，选择要质押的加密货币，连接你的钱包，然后选择要质押的数量。一旦你质押自己的加密货币，则会收到代币作为回报。

然后，你可以在其他DeFi协议上使用这些代币。无论是在Curve上提供流动性，将其用作质押品并在Aave上贷款，还是存入代币，并在Yearn Finance上赚取收益。本质上，Lido让你获得非托管质押的回报，而不必面临失去流动性的负面影响。这个平台仍然是一个热门选择，尤其是那些不想纠结于集中式交易所，以及面临各种监管要求的人。

当然，任何加密投资都有风险。使用Lido协议也是如此，尤其是stETH/stSOL/stMATIC代币的价格风险。由于这些资产与其他加密资产的价值挂钩，因此在非常动荡的市场条件下脱钩的风险很小。除此之外，使用智能合约还存在技术和安全风险，一些黑客之前将其用于其他DeFi协议，尽管Lido没有遇到过这类攻击。

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